Investir dans l’or a toujours été une stratégie prisée par les investisseurs cherchant à diversifier leur portefeuille et à se protéger contre l’inflation et l’incertitude économique. Avec la facilité d’accès offerte par les plateformes de trading en ligne, acheter de l’or en bourse est devenu une option plus accessible et diversifiée que jamais.
Voici un aperçu détaillé des différentes méthodes pour investir dans l’or, chacune ayant ses spécificités, ses avantages, et ses inconvénients.
Les différentes méthodes pour acheter de l’or en bourse
Or physique : une valeur tangible et rassurante
Acheter de l’or sous forme physique, comme des pièces ou des lingots, reste l’option préférée pour ceux qui souhaitent posséder un actif tangible. Les pièces d’or telles que le Krugerrand, les Souverains britanniques ou les pièces de 20 francs sont populaires car elles sont largement reconnues et offrent une bonne liquidité sur le marché. Les lingots et les lingotins, disponibles dans différentes tailles, sont une autre forme d’investissement tangible, souvent prisée pour sa simplicité et sa valeur brute.
Cependant, posséder de l’or physique implique des coûts de stockage et d’assurance. Les investisseurs doivent également faire face à la problématique de la sécurité et de la conservation, ce qui peut représenter un frein pour certains.
Or papier : diversifiez sans les contraintes physiques
L’achat d’or papier représente une alternative populaire à l’or physique. Ce type d’investissement regroupe plusieurs options :
- Actions de sociétés aurifères : Investir dans des actions de sociétés minières aurifères permet aux investisseurs de tirer parti des mouvements du prix de l’or tout en bénéficiant de la performance potentielle de l’entreprise. Cependant, il convient de noter que ces actions peuvent être volatiles et dépendent également de la santé financière de l’entreprise et des coûts d’extraction de l’or.
- Fonds communs de placement (FCP) et SICAV : Ces fonds investissent principalement dans des actions de sociétés aurifères. Ils permettent aux investisseurs de diversifier leurs portefeuilles sans avoir à sélectionner individuellement chaque action. Les frais de gestion peuvent varier d’un fonds à l’autre, il est donc crucial de les examiner attentivement avant de prendre une décision.
- Trackers (ETF) : Les ETF ou fonds négociés en bourse répliquent la performance du prix de l’or. Ils sont faciles à acheter et à vendre sur le marché boursier, offrant une liquidité accrue par rapport à l’or physique. Certains ETF détiennent de l’or physique, tandis que d’autres utilisent des produits dérivés pour suivre le prix de l’or.
Certificats et trackers : pour une exposition à l’or sans contraintes
Les certificats d’or sont des instruments financiers qui représentent une quantité d’or détenue par l’émetteur. Ils permettent d’investir dans l’or sans les tracas de la possession physique, mais ils ne sont pas adossés à de l’or tangible. Les trackers, en revanche, sont généralement adossés à de l’or physique et offrent une couverture directe du prix de l’or. Ces produits financiers sont souvent moins coûteux que l’achat d’or physique et n’impliquent pas de frais de stockage ou d’assurance.
« Lorsque j’ai décidé d’investir dans l’or, j’étais intimidée par la complexité apparente du marché boursier. En choisissant un ETF adossé à l’or physique, j’ai trouvé un équilibre entre sécurité et accessibilité. Cela m’a permis de diversifier mon portefeuille sans les soucis de stockage. »
Isabelle, une investisseuse débutante
Contrats à terme : pour les investisseurs avertis
Les contrats à terme sur l’or permettent aux investisseurs de spéculer sur les fluctuations futures du prix de l’or ou de couvrir les risques liés aux variations de prix. Ce type d’investissement est réservé aux investisseurs avertis, car il nécessite une bonne connaissance des marchés financiers et une tolérance au risque élevée. Les contrats à terme sont généralement utilisés par les traders professionnels et les institutions financières pour se couvrir contre des fluctuations de prix imprévues.
« Je voulais diversifier mon portefeuille tout en limitant les coûts. Les ETF offrent une solution flexible et accessible, tout en suivant de près la performance de l’or. Cela m’a permis de profiter de la hausse du prix de l’or sans avoir à m’inquiéter du stockage. »
Mathieu, investisseur particulier
Comment acheter de l’or en bourse ?
Pour acheter de l’or en bourse, il vous suffit de suivre ces étapes simples :
- Ouvrir un compte de trading : Choisissez une plateforme de trading en ligne fiable qui offre des produits financiers liés à l’or.
- Choisir la méthode d’investissement : Déterminez si vous souhaitez acheter de l’or physique, investir dans des actions de sociétés aurifères, des fonds communs de placement, des ETF, des certificats ou des contrats à terme.
- Analyser les coûts et les risques : Examinez les frais associés à chaque méthode, tels que les frais de gestion pour les ETF ou les coûts de stockage pour l’or physique.
- Passer un ordre d’achat : Une fois que vous avez sélectionné votre produit, passez un ordre d’achat sur la plateforme de trading. Assurez-vous de suivre l’évolution du marché et de revoir régulièrement votre stratégie d’investissement.
Pourquoi investir dans l’or en 2024 ?
Selon les experts financiers de Boursorama, investir dans l’or est particulièrement pertinent en période de volatilité économique. L’or a toujours été perçu comme une valeur refuge face aux incertitudes, telles que l’inflation, les crises financières ou les conflits géopolitiques. En 2024, les tensions économiques et les incertitudes politiques globales continuent de faire de l’or une option attrayante pour diversifier un portefeuille et protéger son capital.
« L’or reste une valeur refuge incontournable pour les investisseurs cherchant à se protéger contre l’inflation et la dévaluation des monnaies.
Nadège, analyste de Bourse Direct.
Avantages et inconvénients de chaque méthode
| Méthode d’investissement | Avantages | Inconvénients |
|---|---|---|
| Or physique | Actif tangible, valeur refuge, reconnaissance mondiale | Frais de stockage et d’assurance, risques de vol |
| Actions de sociétés aurifères | Potentiel de croissance, diversification | Volatilité, dépendance à la santé financière de l’entreprise |
| FCP et SICAV | Diversification, gestion professionnelle | Frais de gestion, moins de contrôle direct |
| ETF et trackers | Liquidité élevée, frais réduits | Pas de possession d’or physique directe |
| Certificats | Exposition à l’or sans contraintes physiques | Non adossé à de l’or tangible, risque émetteur |
| Contrats à terme | Spéculation et couverture | Complexité, risque élevé |
Quelques questions sur l’achat d’or en bourse
Quelles sont les meilleures plateformes pour acheter de l’or en bourse ?
Les plateformes comme Boursorama, Bourse Direct, et d’autres brokers en ligne offrent un accès facile aux différents produits d’investissement en or.
Est-il préférable d’investir dans l’or physique ou l’or papier ?
Cela dépend de vos objectifs d’investissement. L’or physique est recommandé pour ceux qui veulent un actif tangible, tandis que l’or papier est plus adapté pour ceux qui recherchent de la liquidité et une gestion plus facile.
Quels sont les risques d’investir dans l’or en bourse ?
Les risques incluent la volatilité des prix de l’or, les frais de gestion associés aux fonds ou ETF, et les risques liés aux émetteurs pour les certificats.
Et vous, quelle est votre méthode préférée pour investir dans l’or ? Partagez votre expérience et vos réflexions en commentaire !